1969年创刊的《欧洲金钱》杂志（Euromoney）每年都按照管理资财金额（assets under management, AUM）、获利（profitability）、顾客对理财经理的比率、和服务项目等对私人银行和财富管理机构进行排名。

下面列出的是2006年全球前10名的私人银行和财富管理机构。

　　1．摩根大通银行（JP Morgan）
　　2．高盛（Goldman Sachs）
　　3．瑞士银行集团（UBS）
　　4．花旗私人银行（Citigroup Private Bank）
　　5．瑞士信贷私人银行（Credit Suisse Private Banking）
　　6．汇丰私人银行（HSBC Private Bank）
　　7．瑞士Pictet & Cie资产管理公司
　　8．美林私人银行（Merrill Lynch）
　　9．洛希尔金融服务公司（Rothschild）
　　10．荷兰银行的私人银行部（ABN Amro Private Banking）

　　在过去几年中，美国私人银行服务的年均利润率最高可达35%，年均盈利增长12.5%，远远高于一般零售银行的业绩。2004年，全球前32家私人银行的税前盈利增长了24%，总利润高达95.6亿美元。其中，瑞士银行集团是那一年的最大私人银行，它旗下管理着近一万三千亿美元的资产；美林排名第二，管理约一万亿美元的资产；瑞士信贷排名第三，管理约五千三百亿美元的资产。

　　对20家全球顶级私人银行主管的调查显示，下列三个决定性因素导致AUM的增加：
投资组合（portfolio）的改善、
开发国内业务（development of onshore business）、
利用投资银行的关系吸引更多顾客来投资。

已经在华开业的外资私人银行:
花旗私人银行（Citigroup Private Bank）
渣打银行（Standardchartered Private Bank）
法国巴黎银行（BNP Paribas Private Bank）
德意志银行（Deutsche Private Bank）
瑞士银行（UBS Private Bank）

在华设立代表处的外资私人银行:
AIG私人银行
洛希尔金融服务公司（Rothschild）

中资私人银行:
中国银行
招商银行
中信银行

即将在中国开业的私人银行:
法国兴业私人银行
东亚银行私人银行
汇丰私人银行

其他申请者的名单不详。

链接：美国私人银行现状与趋势

　　美国私人银行提供的服务可谓千罗万象：帮客户管理资金和不动产自然不在话下，安排出国旅行，提供艺术顾问服务也是家常便饭；还有着眼于家庭财富传承需要的“下一代计划”：为富有客户的子女举办金融夏令营，让他们学习税务、投资、管理财富知识；甚至有的银行(例如花旗集团)还为养马的客户提供所谓“骑士管理”服务。《福布斯》杂志日前介绍了北美富豪们通过私人银行服务管理财富的情况，以及该行业未来的发展趋势，这对金融服务的提供者和消费者来说都有借鉴意义。

　　全面服务大事为主

　　波士顿管理咨询公司的统计显示，全球拥有100万美元金融资产以上(不包括主要住宅)的家庭有960万户，其中49%都在北美。一大批投行、商业银行、基金公司和金融顾问争先恐后为富人提供理财服务，那些身家超过1000万美元的顶级富豪更是它们争夺的重点目标。在各大投资银行中，瑞士银行管理着1.3万亿美元的个人资产，占有个人客户市场的最大份额，紧随其后的花旗集团和美林公司则分别管理着约1.1万亿美元。

　　不过，北美的私人银行市场并不全是这些金融巨无霸的天下，几十年来，一些土生土长的私人银行也在蓬勃发展。其中一些已经比较知名，例如，有220年历史、号称美国首家私人银行的纽约梅隆银行管理着1620亿元；美国信托(现属美国银行旗下)管理着2200亿美元；位于芝加哥的北方信托公司则管理着富裕客户的1450亿美元资产，其号称为福布斯美国400富豪榜上的88人提供服务。还有一些成功的私人银行不怎么有名(这大多因为它们刻意保持低调)，例如，隶属蒙特利尔银行金融集团的哈里斯银行管理着500亿美元的资产，纽约的贝西默信托公司管理着510亿美元，费城的格林美德信托公司管理着210亿美元。

　　除了一般意义上的理财服务，美国私人银行对于满足富裕客户个性化的“生活需求”也到了极致。例如通过贵宾沙龙提供一系列有想像力的课程，比如艺术欣赏、舞蹈，而且吸氧，据说这种体验是为了思路清晰，随后，他们会“做出正确的财务决定”等。美国金融界的人都打趣地称呼这类私人银行业务为“看门人服务”(concierge services)。虽然事无巨细统筹兼顾，但还是以管大事为主。有统计显示，美国会计、报税方面的内容占到了私人银行业务的30%，投资管理占18%到20%，财务、税务和不动产规划占12%到15%，只有约7%的时间用于满足富裕客户个性化的“生活需求”。

　　密切关系目光长远

　　纽约私人银行与信托公司(NewYork PrivateBank＆Trust)总裁比尔·法斯说，私人银行的客户们大多希望接受面对面、一对一的服务。两年前成立的纽约私人银行与信托公司是移民银行的控股公司，移民银行管理着170亿美元的资产。近年来，银行越来越大，客户越来越多，为了找回银行同客户之间的那种亲密关系，霍华德·米尔斯坦因创立了纽约私人银行与信托公司。他是该公司董事长，他的父亲是名列福布斯美国400富豪榜的保罗·米尔斯坦因。法斯说：“这是一门历史悠久的生意，建立长期关系对业务发展是很重要的。”纽约私人银行与信托公司主要为个人资产5000万美元以上的客户服务，但也不拒绝小客户。该公司现有175名客户，但不愿透露资产总额。

　　与全职“账房先生”竞争

　　眼下，超级富豪们时兴雇佣全职的专业律师、会计和投资顾问，享受所谓“家庭办公室” (family offices)的更私人的金融服务，这种服务门槛很高，要求家庭资产在1亿美元以上，年费标准为总资产的0.5%，另外还要交资金管理费，堪称超级富豪的全职“账房先生”。家庭资产在1亿美元以下的富裕人群则可以“凑份子”组建“联合家庭办公室”，共享资源，分担费用，有这样需求的客户也正是银行和经纪机构争夺的对象。有机构预计，“联合家庭办公室”将来还可能发展到帮客户管理家族生意，到那时，私人银行之间以及私人银行同“联合家庭办公室”之间的竞争就更有看头了。

　　私人银行

　　私人银行业务是一种比较特别的商业银行业务，从某种意义上说，更具有金融的原汁原味。私人银行业务涵盖的领域非常广泛，涉及到银行、证券、保险、基金、外汇、期货，甚至家庭管理、规划、教育、税务、投资、房地产、收藏、遗产安排、法律顾问等各项专业领域。私人银行业务最先开展在瑞士，从为法国、德国的富豪服务开始，为客户提供存款及避税为主的多元化资产服务，主要收益来自向客户收取手续费。

　　举例说明

　　瑞士银行
　　世界最大的私人银行，管理着1.3万亿美元的客户资产。2000年收购华尔街老牌投资公司潘恩·韦伯后更是如虎添翼。

　　花旗集团
　　业务日益壮大，旗下有高科技投行——美邦银行。花旗前首席财务官萨莉·克劳切克今年1月起担任花旗财富管理部门主席。
http://www.haiguinet.com/bbs/viewtopic.php?p=1089950&highlight=#1089950
人物资料：这个女人有点酷－Sallie Krawcheck

　　美林公司
　　多年来致力于为富裕客户提供资产管理服务，客户中有很多企业主和企业家。

　　美国信托
　　100多年前以“联合家庭办公室”起家，最近发起了一场2500万美元的广告战役，瞄准眼下自力更生的新富人群，为该公司有史以来的最大手笔。

　　北方信托
　　专设一个机构为资产超过7500万美元的超级富豪服务，此类客户包括365个大富之家以及福布斯美国400富豪榜上的88人。

　　贝西默信托
　　最初只是钢铁巨子亨利·菲普斯的“家庭办公室”，1974年向更多客户开放。现有1800个家庭客户。

　　哈里斯银行
　　专为投资额在1亿美元以上的客户服务。

　　纽约私人银行与信托公司
　　客户可以参与米尔斯坦因家族的投资，这是该公司最吸引人的优势之一。
　　例如，米尔斯坦因家族最近投资14.5亿美元拥有了一家高尔夫球场设计公司的一半股权，纽约私人银行与信托公司的个人客户可以选择参股其中。

家族理财室难觅才俊
WSJ 2007年09月19日

“家族理财室”(family offices)就是为有钱人打理钱财和日常生活的私人机构，经营这种机构的人自己也正变得越来越富有。

据专家预测，美国有钱人已经设立了3000至5000个“家族理财室”。由于采用这种方法的家族越来越多、所进行的投资越来越复杂，而胜任这种工作的人才又相对有限，使得市场对此类人才的抢夺日益激烈。家族理财室的高级管理人员的薪水自2002年以来上涨了20%，最有经验的投资经理年薪已达三百万美元以上。

正因如此，一些家族开始从其他家族中挖角。另一些家族则向自己家族理财室的高级经理提供丰厚的福利，如俱乐部会员身份、免费餐饮、邀请他们参加精英阶层的正式慈善晚会──以及让他们使用家族的专机等等。

简· 比尔沃思(Jane Bierwirth)是Higdon Partners驻纽约的高级猎头顾问，她的工作就是帮助有钱人寻找家族理财室。她说，有一个家族甚至还保证让其家族理财室负责人的孩子进入一所私立贵族学校，因为该家族的大家长是那所学校的受托人。“人们想出的福利越来越有创意了，”她说。

越来越多的富有家族正开出有史以来最为丰厚的条件：允许其家族理财室的理财师成为“合伙人”，将他们自己的资金与家族的钱一起投资到重要业务中，这样他们自己也有机会成为富豪。理查德·雷恩沃特 (Richard Rainwater)是一名投资顾问，20世纪80年代他为得克萨斯州的巴斯家族(Bass family)打理财产，自己也因此富有起来。他已成为家族理财室主管们的楷模。

“过去五年左右的时间里，情形已经完全发生变化，”南美洲富豪圣多明戈(Santo Domingos)家族理财室的董事总经理鲍勃·哈姆肖(Bob Hamshaw)说，“如今，优秀投资人才和专业人士变得供不应求。”

事实上，家族理财室也不是什么新鲜事物。在19世纪80年代，老约翰·D. 洛克菲勒(John D. Rockefeller Sr.)就聘用弗里德里克·盖茨(Frederick Gates，跟比尔·盖茨没关系)替他打理个人投资、家族财产问题以及慈善事业。到上个世纪，家族理财室的业务更为多样化，处理从投资、地产规划到安排行程、雇请女佣、遛狗等的各种事宜。

家族理财室传统上是超级富豪专属的领域。由于家族理财室运营成本高昂，因此只有当家族资产超过1亿美元时，使用它们才有经济意义。资产不到这个数字的家族最好还是使用传统的理财师，比如私人银行或信托公司，辅以旅行社和家政人员的服务。

然而近年来，亿万富豪家庭数量剧增，家族理财室也随之激增。与此同时，外包的应用以及专门的家族理财室服务公司的涌现让家族理财室得以减少雇员数量，也使资产在1亿美元以下的家族也能负担得起家族理财室的费用。

不过，“我认为这些服务并没有达到这份工作所要求的严格标准，”内森·特劳特曼(Nathan Troutman)说。他最近在负责运营微软公司(Microsoft)亿万富翁保罗·艾伦(Paul Allen)的家族理财室。

结果就是，经验丰富的家族理财室理财主管供不应求。一些理财师是从会计和法律行业转行而来的。随着金融市场日趋复杂，更多的家族想要寻求顶级投资管理人员来打理他们的家族理财室，这意味着他们要跟华尔街、对冲基金及私人资本运营公司争抢人才。由于这些行业的薪水和奖金大涨，家族理财室的薪酬亦水涨船高。

“对冲基金和私人资本运营模式也渗入到家族理财室，”CCC Alliance的执行合伙人斯蒂芬·马里洛斯(Stephen Martiros)说。CCC Alliance是由资产1亿美元以上的家族组成的一个联盟，总部位于波士顿。

例如迈克尔·戴尔(Michael Dell)就雇用了高盛集团(Goldman Sachs)顶尖的投资主管格伦·R·福尔曼(Glenn R. Fuhrman)来管理他的家族理财室。马里洛斯说，另一个家族最近雇用了一名来自惠普(Hewlett-Packard)的退休基金经理，此人有评估对冲基金及投资经理的经验。

Prince & Associates是一家总部位于康涅狄格州的财富研究公司，其负责人鲁斯·艾伦·普林斯(Russ Alan Prince)最近进行了一项对189个家族理财室的研究，结果发现，在这些理财室的传统组织形式和新的“合伙人”形式之间，理财师的报酬日趋分化。传统的高级家族理财室人员（其身份仅仅为家族雇员） 2006年的年薪为20.5万美元。

然而身为家族合伙人的家族理财室经理的年薪中值达到192.3万美元，这是由于他们能借助雇主的投资为自己赚钱。“他们想要参与投资，”普林斯评价这些人说“他们不再满足于充当雇员。”

普林斯说，对于家庭状况不太好的家族，为了帮助它们处理诸如惯坏了的儿子陷入麻烦要找律师、挥霍无度的女儿信用卡需要监控等等棘手事情，家族理财室经理会要求更高的报酬。“如果我是一名年薪300万美元的家族理财室经理，对付那些小鬼就没什么大不了的，”他说，“如果我只能挣10万美元，那些小鬼就讨厌之至了。”

虽然经理们做事不力，一些家族就会考虑去别去另请高人。凯瑟琳·麦卡锡(Kathryn McCarthy)是纽约一名专门帮助超级富豪建立家族理财室的顾问。她说，中西部的一个家族从另一个富有家族那里挖走了一名高级理财师。那个人表现不好，于是他们再另觅他人。“去另一所家族理财室也是此类人才保住饭碗的第一道防线，”她说。