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妻子遭电话诈骗5万多丈夫靠分析推理5步追回(图)

seven1235
[博客]

头衔: 海归中校
声望: 学员

加入时间: 2015/07/13
文章: 268

海归分: 45597

标题: 妻子遭电话诈骗5万多丈夫靠分析推理5步追回(图) (2314 reads) 时间: 2015-9-09 周三, 15:51

作者：seven1235 在海归茶馆发贴, 来自【海归网】 http://www.haiguinet.com

年轻的妈妈在淘宝上买婴儿奶粉，第二天就接到了自称是卖家打来的电话，然后她稀里糊涂地就被对方将自己银行卡里的钱分两笔转走，几分钟的工夫，5万多元就不见了……

不过，事情到此并未结束，剧情在下一步出现了惊人的逆转：这位年轻妈妈的丈夫发现被骗后，如同福尔摩斯一般利用分析推理，准确判断出钱的去向，并将钱找回来了。他是怎么做到的呢？

钱是怎么没的？

头天网上买奶粉第二天接到骗子电话

“头天下单，第二天骗子电话就来了……”长春市民小高说，他的妻子小杨于9月4日给刚出生不久的宝宝在网上买了一罐奶粉，100多元钱，收货地址和电话留的都是岳父母的。9月5日傍晚，小杨接到母亲的电话，传话说淘宝的卖家刚打电话，大意是货是发出去了，但订单出了问题，涉及退款的事，让她赶紧联系。

“信息经过家人转达，也许是自动过滤了不安全因素，就没有多想了……”小杨赶紧联系对方，电话里，男子跟她核对了包括订单号、下单时间等身份和购物信息。随即称订单出了问题，货扫码扫不上，造成卡单，需要申请退款。通过查询物流，显示货确实是发了，小杨更放下防备了。

根据母亲转发来短信，小杨用手机点开网址，这是一个极其类似淘宝的退款网址，电话中，男子提示小杨操作方法，小杨就这样一步步填上了她的银行卡、验证码等个人信息，全程也就两三分钟。

随后，很快她的手机收到银行提醒短信，两笔分别为4999元和5.1万余元的卡内余额被转走了。

骗完咋不收手？

反复打电话让去ATM机操作还挺着急

小杨慌了，追问对方。对方称淘宝退货发生了问题，支付宝涉嫌恶意交易，他的店都被封了。正在这时，小高到家了，看到的就是妻子手拿银行卡打电话的画面，一问知道了缘由。“平时我看报纸看过一些诈骗类的报道，怀疑是上当受骗了……”

小高跟对方提出，到官方的聊天工具上聊，这样避免出现纠纷有证据，然而对方表示账号都被冻结了。小高进一步确定被骗，他立即挂断电话，先把银行卡挂失，然后报警。随后又给淘宝卖家打电话核实，“这是一个很大的店，明确说店根本没被封，没有这样的事，我们被骗了……”

原本到这里，骗子成功转走了钱，应该一切结束了。然而骗子却又主动打来电话，这次让是他们赶紧到ATM机上操作，反复催促。

“你快点吧，怀疑我们恶意交易，支付宝已经冻结了账户，扣了你5万，扣了我们10万，现在很多单都出现了这种情况……”电话里骗子语气焦急，大意是小高这头操作完，店家钱才会回来，那他们的钱也就能回来了，小高以人在农村为借口表示不能马上操作。

“这期间他们陆陆续续打了10多个电话……”小高说，打到晚上10点才停止。

钱是怎么找回的？

抽丝剥茧五步找回被骗钱

对方这种慌乱的举动，反而让小高冷静下来，钱被划走了，去了哪里？时间紧迫，小高选择了被划走款额大的第二笔，展开了他强大的分析推理能力：

第一步：他先拨打自家存款的银行客服询问，可从银行后台查不到钱的去向。他怀疑钱去了第三方平台，他再次翻看曾收到的银行提醒短信，发现两条提醒转账的信息后，银行还发了一条提醒信息，显示第二笔5.1万元通过另一家银行转走了，还剩170元余额。

第二步：小高立即拨打了这家银行客服电话进行询问，然而这家银行没有到账，从这个结果分析，钱可能是被买了基金或理财产品之类，而此时银行已经下班，该怎么办？

第三步：小高上网搜索关键字，通过几种关键字的查询，发现网上有人碰到了类似情况，经分析推理，这笔钱应该是被买了基金，骗子以小杨的名字开户，将钱款转到了所开的基金账户内，“绕这么大弯，是因之前央行出台了支付账户日转账5000元限额的规定，他们才被迫出此下策……”

第四步：小高联系了最后转走5.1万元的这家银行旗下基金管理有限公司，详细了解对方的基金购买、赎回流程和手续，并通过银行和基金公司对账户进行冻结。经咨询，基金赎回只能把钱款退到小杨原来的银行卡上，骗子拿不到钱，才会不断打电话，用把钱退给小杨为借口，让她到ATM机上操作。这样操作下来，就是在进行汇款交易，一旦转账成功，钱便会真正地落到骗子的口袋里。“这一步虽然银行会有提醒短信，但是会有15~30秒的时间差，到那时一切都晚了……”

第五步：他联系该基金公司申请赎回，虽然由于之前他把银行卡挂失了，钱暂时还不能返回到银行卡里，但工作人员明确表示，他的这笔钱确定安全了，至此，他的这笔钱就算找回来了。

“这件事我做得最成功的是，被骗了后冷静了下来。所以提醒其他人，真是被骗了，要先自己镇定，然后要向懂这方面的人或者年轻的好友咨询，跟骗子对话不要慌，否则会失去判断力……”虽然第一笔钱到了一个第三方平台，小高目前还在努力找回中，但毕竟最大的一笔已经控制住了，这让他还是挺开心。对于小高的这系列举动，辖区民警也说他做得太棒了。

作者：seven1235 在海归茶馆发贴, 来自【海归网】 http://www.haiguinet.com

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