海归网首页   海归宣言   导航   博客   广告位价格  
海归论坛首页 会员列表 
收 藏 夹 
论坛帮助 
登录 | 登录并检查站内短信 | 个人设置 论坛首页 |  排行榜  |  在线私聊 |  专题 | 版规 | 搜索  | RSS  | 注册 | 活动日历
主题: (ZT): 华尔街也要远离公款消费
回复主题   printer-friendly view    海归论坛首页 -> 海归商务           焦点讨论 | 精华区 | 嘉宾沙龙 | 白领丽人沙龙
  阅读上一个主题 :: 阅读下一个主题
作者 (ZT): 华尔街也要远离公款消费   
Baldeagle
[博客]
[个人文集]




头衔: 海归上校

头衔: 海归上校
声望: 学员

加入时间: 2004/12/07
文章: 553
来自: 北京
海归分: 99383





文章标题: (ZT): 华尔街也要远离公款消费 (1933 reads)      时间: 2005-5-10 周二, 03:31   

作者:Baldeagle海归商务 发贴, 来自【海归网】 http://www.haiguinet.com



美国投资银行(FBR)今年3月邀请其客户理查德·博德曼参加在亚利桑那州的斯科特达尔举办的一场PGA高尔夫巡回赛。博德曼所在的公司是此次巡回赛的赞助商,按照以往的惯例,博德曼会受到贵宾款待,但这次他却丝毫没有感到自己是尊贵的客人,原因是接待单位根本就没有把他另眼相待。

一切要自己付费

据博德曼身边的人说,机票和酒店住宿费都由博德曼自己掏腰包。和其他人不同的是,他有机会与高尔夫球明星菲尔·麦克尔森打上一局,但必须向FBR交5000美元。FBR还为此次活动推出了“大礼包”,其中包括一个耐克背包、名牌高尔夫球、一件风衣及其他物品。如果博德曼想要的话,他还得付850美元。作为这一新近更名为FBR公开赛的赛事赞助商,FBR给予他的馈赠就只是寥寥无几的啤酒和汉堡包。博德曼还是玩得很开心,不过他说:“我再也不会参加这种活动了。”他反问道:“如果我邀请你赴宴,结果却让你付账,你会经常来吗?”人们知道,华尔街一向十分好客,但如今用公款招待客户的情况已越来越少。去年晚些时候,美国证券交易委员会(SEC)和美国全国证券经纪商协会(NASD)开始严厉打击肆意送礼、讨好客户的现象,但结果只限制了赠送名酒等少数行为。随着调查的不断深入,一些银行做了它们想都没想过的事:对那些他们曾千方百计拉拢的客户变得斤斤计较起来。

违规要受处罚

几十年前,NASD明文规定了送礼标准,而且礼物不轻,但现在的送礼上限是100美元。该协会还在1999年发出通告,警告金融公司不要沉溺于请客送礼,并在通告中提醒一家投资公司,招待客户不能过于频繁,而且规模不宜过大。去年还有一件广为人知的事:NASD处罚了美林公司的一位分析师,因为后者向泰科国际有限公司当时的首席执行官(CEO)丹尼斯·库兹洛斯基赠送了总价超过4500美元的美酒。NASD的上述规定无疑束缚了华尔街的手脚。在金融业,百万美元没人当成钱,甚至被戏称为1美元,而客户也是一掷千金,博德曼就是乘坐自己的私人飞机参加FBR公开赛的。

高尔夫球场是金融服务机构的所爱。近年来,它们一直积极参与职业业余混合赛———通常都是大型锦标赛,并向客户提供参赛机会,使客户有机会与像麦克尔森那样的大牌明星交手。有时它们也出售赛票,价格一般都在4000美元至10000美元之间。作为赞助商的金融公司一般都大量购买赛票,这与高尔夫乡村俱乐部偶尔组织的比赛形成了鲜明对比,后者的价格一般只要几百美元,自然不会让监管机构心烦意乱。

NASD执法部主管巴瑞·戈德史密斯表示,过于慷慨的招待可能会诱导客户花股东的钱聘请一家不太合适的金融公司。戈德史密斯说:“这可不是一个生产并出售花花绿绿的装饰品的行业,这是证券业。因此我们认为它应当具有很高的职业道德标准,事实上标准已经在那里了,你是在替客户投资,他们把钱和信任都托付给了你。有些事在企业界看来是可行的,但却是违背证券法的,或是很不恰当的。”

据报道,此前证券业监管机构审查美国富达投资的股票交易主管斯格特·德萨诺安排高尔夫球赛一事,其中包括赠送一张AT&T Pebble Beach National Pro-Am锦标赛的赛票。富达投资处罚了包括德萨诺在内的一些与此次调查有牵连的员工。熟悉内情的人士称,德萨诺事先获得了公司的同意,并且自己花钱付了差旅费。

上述事件使FBR等卷入PGA高尔夫巡回赛的公司进退两难,其中一些公司今年甚至向NASD和SEC咨询如何招待客户。而谨慎的客户也对企业的邀请采取了不同的态度,有些人让公司掏钱,有些人是自己掏钱。在PGA Tour Inc举办的几十场锦标赛中,约有四分之一的主要赞助商是金融机构。因此,该公司还派高级管理人员与NASD和SEC负责执法的律师接洽,声称自己举办的比赛具有慈善性质。PGA Tour
去年筹集了8800万美元的慈善捐款,其中大部分来自职业业余混合赛。

“对赞助商而言,为慈善事业筹集数百万美元的资金是件很好的事,”PGA Tour的执行副总裁兼首席运营官埃德·莫尔霍斯表示,“与此同时,我们也知道他们利用PGA赛事来款待客户,我们之间早就达成了默契。”

PGA Tour向监管机构指出,美国国会议员通常可以参加慈善性锦标赛而不必支付任何费用。但监管机构依然重申自己的立场:他们既不证实、也不否认是否在进行持续调查,同时不根据假设“预先排除”某些公司。

不服也得执行

2004年,FBR斥巨资购买了费尼克斯公开赛5年的冠名权,即更名为FBR公开赛,是美国最受欢迎的PGA Tour巡回赛之一。这对FBR建立品牌很有帮助,该公司主要为借贷机构及承销和中介机构提供服务。去年,FBR安排重要客户与职业选手打高尔夫球,还赠送了礼包。一年后,FBR终于低下了头。该行负责赞助事宜的首席运营官比尔·斯特芬斯表示,公司给600名参加活动的客户每人一张带有条形码的塑
料卡,大家只要刷卡就可享受各种美味和礼遇了。这一安排也提供了审计线索,证明客户是与FBR的银行家们一道就餐的,可见天下没有免费的礼物。FBR还推出了一个历时两天的活动。

公司表示,为了满足客户的要求,它试图让这些活动丰富多彩。至于FBR公开赛上的职业业余混合赛,FBR对公众的售价是每人7500美元,这是该公司赞助活动的一部分。FBR先从中抽出了比赛和招待费用,在此基础上要求每位客户捐出5000美元。FBR自己也出5000美元,然后把全部捐款赠给一个海啸基金会。此举令公开赛的举办者、民间慈善机构Thunderbirds of Phoenix很高兴,该组织从上世纪30年代以来就一直举办这一赛事。Thunderbirds的成员、2005 FBR公开赛主席巴荣·卡尼表示,去年的慈善捐款为460万美元,今年的公开赛比去年
多筹集了几十万美元。但此事对于FBR来说却不是什么好事。因为它发现,参加这些并非由公款支付的活动的客户越来越少了。在FBR公开赛上,本应是一位职业选手对三位客户和一位FBR员工。但现在,许多小组都是一半对一半。斯蒂芬森说,“有些客户没来是因为他们所在的公司担心可能会出什么岔子”。至于礼包,斯蒂芬森说,“没多少人喜欢它。”

参加FBR公开赛的客户并没有责怪FBR,因为那些规定的确让一些人望而却步。

博德曼说,“政府的监管力度简直让人觉得荒唐”。

但管理Brandywind基金及其他投资的某资产管理公司董事长福斯特·福莱斯对此表示赞同。他指出,公开礼品和招待内容胜过管理得死死的。“我们文化的最大威胁就是官僚主义。如果你是个超级富翁,公司花十万美元来招待你也不算什么,”他说,“但是,给那些并不富有的养老基金经理一年5万美元的奖金就成问题了。”

今年的PGA锦标赛赛季已逐步临近,许多金融机构都在挖空心思,琢磨对策。

Wachovia Championship定于5月2日在北卡罗来纳州的Quail Hollow Club开赛。

Wachovia的发言人没有透露它的招待计划,只是说该计划“会令所有参加活动的人感到愉快,同时也完全符合监管要求”。美国银行发言人表示,该行定期审查其规定,“以确定这些规定符合最高的职业道德标准”。


作者:Baldeagle海归商务 发贴, 来自【海归网】 http://www.haiguinet.com









相关主题
[转帖]美国华尔街老总被曝公款召妓丑闻 海归主坛 2009-2-08 周日, 14:55
【创业急转弯】惨?不惨!华人银行副总裁做成了华尔街的导游【公费旅游好项目】 海归主坛 2009-6-19 周五, 03:13
了解美国系列:华尔街十大投资公司被罚案精选 (转贴) 海归论坛 2006-1-05 周四, 09:39
美国华尔街上大批投行人员失业。许多位子是永远失去了。人们只能改行。 海归主坛 2008-12-12 周五, 06:37
华尔街是这样一条街 MBA离巨富还有多远?(ZT) 海归论坛 2004-11-21 周日, 11:49
愿大家芳华依旧,永远Baby在路上 生活风情 2018-1-01 周一, 08:49
[原创] 量子沙盘人工智能早几年预测道琼斯冲上20000点,超越华尔街分析师! 海归商务 2017-2-09 周四, 21:05
[转帖]华尔街华裔CEO魏天冰因操控股票被捕 【出来混, 总是要还的?】 海归主坛 2015-9-12 周六, 00:53

返回顶端
阅读会员资料 Baldeagle离线  发送站内短信
  • (ZT): 华尔街也要远离公款消费 -- Baldeagle - (3011 Byte) 2005-5-10 周二, 03:31 (1933 reads)
显示文章:     
回复主题   printer-friendly view    海归论坛首页 -> 海归商务           焦点讨论 | 精华区 | 嘉宾沙龙 | 白领丽人沙龙 所有的时间均为 北京时间


 
论坛转跳:   
不能在本论坛发表新主题, 不能回复主题, 不能编辑自己的文章, 不能删除自己的文章, 不能发表投票, 您 不可以 发表活动帖子在本论坛, 不能添加附件不能下载文件, 
   热门标签 更多...
   论坛精华荟萃 更多...
   博客热门文章 更多...


海归网二次开发,based on phpbb
Copyright © 2005-2024 Haiguinet.com. All rights reserved.