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[ZT]SLC案例
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[ZT]SLC案例

随风而入

头衔: 海归上校

声望: 讲师
性别: 性别:男

加入时间: 2006/08/02
文章: 928

海归分: 70369

时间: 2007-2-07 周三, 17:39 标题: [ZT]SLC案例

[ZT]SLC案例

作者：随风而入 在海归商务发贴, 来自【海归网】 http://www.haiguinet.com

https://edit.ndcnc.gov.cn/datalib/2002/Prejudication/DL/DL-75839/

名称: 梅直方、李卓明、常景山、于芝来诈骗、伪造公文、印章案
案情
案情简介
被告人梅直方（ＦＲＡＮＣＩＳＣＯＨＵＮＧＭＯＹ），男，１９４９年１１月１５日出生，美国籍，原系美国纽约市亚联（集团）有限公司董事长，住美国纽约市２１４街３８—２９号。１９９３年６月１６日被逮捕。

辩护人冯季平，河北省石家庄市蓝天律师事务所律师。

辩护人张金龙，河北省石家庄市蓝天律师事务所律师。

被告人李卓明（ＲＡＹＭＯＮＤＣＬＥＥ），男，１９５０年５月１８日出生，美国籍，原系美国纽约市亚联（集团）有限公司秘书兼财务主管，住美国纽约州高麦区查当理路８号。１９９３年６月１６日被逮捕。

辩护人张景和，石家庄市新华律师事务所律师。

辩护人吕占锁，石家庄市正大律师事务所律师。

被告人常景山，男１９３９年５月２９日出生，原系海南中水长城国际投资集团副总经理兼贸易部业务经理。１９９３年７月２７日被逮捕。

被告人于芝来，男，１９４４年４月５日出生，原系海南华丰贸易公司驻天津办事处负责人。１９９３年７月２７日被逮捕。

河北省人民检察院衡水地区分院以被告人梅直方、李卓明犯诈骗罪、伪造公文、印章罪；被告人常景山犯伪造公文、印章罪；被告人于芝来犯伪造公文罪，向衡水地区中级人民法院提起公诉。

审判
审判简介
衡水地区中级人民法院经审理，查明：

被告人梅直方、李卓明经人介绍，于１９９３年３月底来到河北省衡水市，以“引资”为名，先后向中国农业银行衡水中心支行（以下简称“衡水农行”）行长赵金荣、副行长徐志国提交了虚假的“引资”承诺书及编造的美国纽约市亚联（集团）有限公司（以下简称“亚联”）简介等材料，谎称“亚联”有雄厚的经济实力可在国际金融市场上为衡水农行“引入巨额资金”，“衡水农行”只须开具备用信用证作为引资的必要手续，不承担任何经济和法律责任，引入的资金不还本、不付息等，骗取赵金荣、徐志国的信任。为了掩盖其诈骗真象，李卓明将备用信用证英文本译成中文本提供给赵金荣、徐志国审查时，故意把英文本中“证明开具的汇票金额代表与给予亚联（集团）公司贷款融资相关的债务”一段内容不译，致使赵金荣、徐志国于１９９３年４月５日开出了以“亚联”为申请人，“衡水农行”为开证行，莎物得投资（巴哈马）有限公司（以下简称“莎物得”）为受益人，一年期不可撤销，可转让的２００份总金额为１００亿美元的备用信用证。４月６日，李卓明按梅直方提供的地点，将上述备用信用证寄给“莎物得”的财务主管麦西华（ＲＭＣＩＶＯＲ加拿大人）。之后，梅直方将上述备用信用证作为向“莎物得”贷款的抵押品。此后，国外有两家企业向衡水农行查询其所开备用信用证的真实性。梅直方、李卓明又以衡水农行无风险和资金很快引入欺骗赵金荣、徐志国，使衡水农行对所开备用信用证作了无条件确认。４月１８日，赵金荣按梅直方、李卓明作过的承诺，索要亚联对衡水农行开具备用信用证的反担保。梅直方、李卓明假造了一份联合国家共和银行的１００亿美元备用信用证交给赵金荣，继续进行欺骗。同年６月，麦西华在英国、瑞士出售衡水农行的备用信用证，因我国有关部门采取相应措施，上述备用信用证在有效期限内尚未出现资金支付情况。

１９９３年３月，被告人梅直方在广州为给加拿大罗伯特·帕姆保兑伪造的中国农业银行三亚分行００１４、００１５号总金额１６．８亿美元的备用信用证，经被告人常景山提议，梅直方和被告人李卓明同意，由常景山找人私刻了中国农业银行河北省分行等单位的印章。随后，梅直方、李卓明、常景山及被告人于芝来共同伪造了中国农业银行河北省分行对００１４、００１５号备用信用证的保函。同年４月，梅直方、李卓明、常景山、于芝来又在衡水市再次伪造了中国农业银行河北省分行对００１５号金额为１６亿美元备用信用证的保函。两次伪造的保函均由梅直方寄给了罗伯特·帕姆。

上述事实，有查获的亚联集团简介、合作引进外资投资开发协议书、开证委托书、承诺书、从国外追回的衡水农行开具的备用信用证原件，梅直方以联合国家共和银行开具的１００亿美元备用信用证，莎物得和亚联的贷款协议、投资协议等书证，公安机关对梅直方、李卓明等人伪造的保函的刑事科学技术鉴定和证人证言证实，足以认定。

衡水地区中级人民法院认为，被告人梅直方、李卓明以非法占有为目的，采用虚构事实和隐瞒真相的方法，骗取中华人民共和国１００亿美元的巨额财产，其行为构成《中华人民共和国刑法》第一百五十二条规定的诈骗罪。上述二被告人犯罪情节特别严重，依法应予严惩。李卓明在案发后，能担白交待犯罪事实，揭发同案犯部分罪行，可酌情从轻处罚。依照刑法第三十条的规定，对于犯罪的外国人，可以附加适用驱逐出境。被告人梅直方、李卓明、常景山共同伪造中国农业银行河北省分行等单位的印章和对有关信用证的保函，其行为构成刑法第一百六十七条规定的伪造公文、印章罪。被告人于芝来参与伪造中国农业银行对有关信用证的保函，其行为构成刑法第一百六十七条规定的伪造公文罪。梅直方、李卓明一人犯数罪，依照刑法第六十四条第一款的规定，应当实行数罪并罚。对严重破坏社会秩序的犯罪分子，依照刑法第五十二条的规定，可以附加剥夺政治权利。依照刑法第六十条的规定，犯罪分子的违法所得和供犯罪使用的本人财物，应当予以没收。

据此，衡水地区中级人民法院于１９９４年４月２５日，判决如下：

一，被告人梅直方犯诈骗罪，判处有期徒刑十五年，附加驱逐出境，没收美金２０００元，金项链一条；犯伪造公文、印章罪，判处有期徒刑七年；决定执行有期徒刑二十年，驱逐出境，没收美金２０００元，金项链一条。

二，被告人李卓明犯诈骗罪，判处有期徒刑十年，附加驱逐出境；犯伪造公文、印章罪，判处有期徒刑六年；决定执行有期徒刑十四年，驱逐出境。

三，被告人常景山犯伪造公文、印章罪，判处有期徒刑七年，剥夺政治权利二年。

四，被告人于芝来犯伪造公文罪，判处有期徒刑二年。

第一审宣判后，被告人梅直方、李卓明、常景山不服，提出上诉。梅直方的上诉理由是：１００亿美元备用信用证虽然发往国外但未兑现；参与伪造公文、印章所起的作用不重要；原判量刑重。李卓明的上诉理由是，在诈骗犯罪中未起主要作用，要求从轻判处。常景山的上诉理由是：能主动交待伪造公文、印章犯罪，要求从轻判处。

河北省高级人民法院审理认为：上诉人梅直方策划诈骗衡水农行，已造成严重的危害后果，在伪造公文、印章的犯罪活动中起决定性的作用；上诉人李卓明积极参与诈骗衡水农行，在犯罪活动中起了重要作用；上诉人常景山并无主动交待所犯罪行的表现。三上诉人的上诉理由均不能成立。一审判决认定各被告人的犯罪事实清楚，证据确实、充分，定罪准确，量刑适当，审判程序合法。据此，河北省高级人民法院依照《中华人民共和国刑事诉讼法》第一百三十六条第（一）项的规定，于１９９４年５月１３日终审裁定：驳回上诉人梅直方、李卓明、常景山的上诉，维持原判。

分类号: D924
主题关键词: 刑事

作者：随风而入 在海归商务发贴, 来自【海归网】 http://www.haiguinet.com

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随风而入

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时间: 2007-2-07 周三, 17:43 标题: [ZT]SLC案例

[ZT]SLC案例

作者：随风而入 在海归商务发贴, 来自【海归网】 http://www.haiguinet.com

https://www.lawyee.net/Case/Case_Display.asp?RID=23232

【案例名称】赵金荣、徐志国、赵永强、刘淑红玩忽职守、泄露国家秘密、为境外人员非法提供国家秘密案
【案　号】（1994）衡地刑初字第14号
【审理法院】河北省衡水地区中级人民法院
【判决日期】 1994-04-25

【正文】

【审理法院】　河北省衡水地区中级人民法院
【　案　号　】　(1994)衡地刑初字第14号
　　公诉机关河北省人民检察院衡水分院，检察员杨金才、朱克愚、方俊鹏，代理检察员胡宾、刘景平、赵春风、温新通、赵云峰。
　　被告人赵金荣 ……
　　被告人徐志国 ……
　　被告人赵永强 ……
　　被告人刘淑红 ……
　　河北省人民检察院衡水分院指控称
　　被告人赵金荣、徐志国于1993年3月与梅直方(FRANCISCOHUNGMOY)、李卓明(RAYMONDCLEE)(均系美国籍，另案处理)取得了联系。赵金荣、徐志国轻信梅直方、李卓明能为衡水“引资”的谎言，在不咨询、未向上级主管部门请示，也不了解备用信用证开证行、验证行责任，在无任何抵押和担保的情况下，超越职权，超越经营范围，于4月5日开出200份计100亿美元的备用依和证，赵金荣在行长处签字，让刘淑红在金融官员处签字，加盖公章后由李卓明寄往国外。同年4月7日，赵金荣收到国外一家公司对三份不同数额备用信用证的查询函，由梅直方、李卓明制作了对200份备用信用证的确认函，加盖公章后发出。4月15日，赵金荣、刘淑红在未收到任何函电的情况下，签发了由梅直方、李卓明制作的备用信用证的确认函。4月21日，赵金荣、刘淑红明知无权开具备用信用证，仍给国外查询的公司签发认函。
　　被告人赵金荣违反保密法规，违背领导指示将中国农业银行5月26日会议(以下简称5.26会议)关于审查梅直方、李卓明诈骗的秘密事项透露给徐志国。5月28日徐志国在深县家中将事先写有5.26会议秘密事项的字条交给赵永强，让其告诉梅直方。赵永强不仅将徐字条上的内容告诉了梅直方，还把发否定备用信用证电函的决定也密报给梅直方，并按梅指定的地点发出。
　　河北省人民检察院衡水分院认为，根据以上事实，被告人赵金荣犯玩忽职守罪、泄露国家秘密罪，被告人徐志国犯玩忽职守罪、为境外人员非法提供国家秘密罪，被告人赵永强犯为境外人员非法提供国家秘密罪，被告人刘淑红犯玩忽职守罪，请求人民法院依法审判，予以惩处。
　　被告人的答辩及其辩护人的辩护意见
　　被告人赵金荣的辩护人提出：赵金荣的玩忽职守行为没有造成直接严重后果；向徐志国透露5.26会议内容，因徐志国职务的缘由，不构成泄露国家秘密罪。被告人徐志国的辩护人提出：对开出备用信用证，徐志国不是主要责任者，其行为是否构成犯罪值得研究；向梅直方透露5.26会议内容，是为了挽回损失，给梅直方、李卓明施加压力，事先并不知道是秘密，亦未造成后果，构不成为境外人员非法提供国家秘密罪。被告人赵永强的辩护人提出：给梅直方送字条，是受徐志国的指使，只起了传递作用，且并不知道转告的内容是秘密。被告人刘淑红的辩护人提出：刘淑红的行为是在不知情的情况下奉命签字，不构成玩忽职守罪。
　　河北省衡水地区中级人民法院经公开审理查明：
　　1993年3月底，被告人赵金荣、徐志国在河北省衡水市与美国人梅直方、李卓明(均另案处理)洽谈合作引进国外资金事宜。赵金荣、徐志国轻信梅直方、李卓明编造的只需中国农业银行衡水中心支行(行下简称衡水农行)出具备用信用证作为手续，他们便可从国际金融市场为衡水农行引入巨额资金，衡水农行对引入的资金无需还本付息，也不用对所开信用证承担任何责任的谎言，在对信用证业务和梅直方、李卓明的资信程度均不了解的情况下，既不经本行领导集体讨论决定，也不向地方政府和上级银行如实报告，就于同年4月1日至2日，代表衡水农行与梅直方、李卓明签订了引人外资100亿美元的协议。4月4日，赵金荣派徐志国到中国农业银行(以下简称农总行)咨询引进外资的可行性。徐志国在农总行未找主管外汇业务的国际业务部咨询，即返回衡水向赵金荣说农总行认为引进外资是件好事，促使赵金荣决定将此事进行下去。4月5日，赵金荣、徐志国在梅直方、李卓明未按事先的承诺提供反担保的情况下，即超越本银行业务范围，开具了200份备用信用证，总金额达100亿美元。赵金荣和被告人刘淑红职务在信用证上签署了各自的姓名后，交给梅直方、李卓明寄往国外。4月7日，衡水农行收到国外一家企业对所开备用信用证的查询。赵金荣、刘淑红签署了由梅直方、李卓明拟定的对备用信用证无条件确认的电函，对查询作了答复。4月15日，赵金荣又根据梅直方的要求，与刘淑红签发了对国外另一家企业查询的复函。4月17日，河北省农业银行要求赵金荣、徐志国汇报开具备用信用证的情况，赵金荣、徐志国为掩饰渎职行为，向梅直方、李卓明索要其事先承诺的反担保函。梅直方、李卓明即虚构了一份“联合国家共和银行”(UNTEDNATIONALREPUBLICBANK)100亿美元的备用信用证。赵金荣明知这份“信用证”是无效和的，仍向上级银行报送。4月21日，香港一家企业来函查询，赵金荣、刘淑红此时已因越权签发信用证受到上级银行负责人的批评，但仍然签发了无条件确认所开备用信用证的复函。衡水农行的备用依和证寄到国外以后被直接变卖。农总行为追索这些信用证遭受了巨大的经济损失，其金融信誉亦受到严重损害。
　　1993年5月26日，被告人赵金荣参加了农总行决定报请公安机关审查梅直方、李卓明许骗行为的会议(以下简称5.26会议)，赵金荣明知会议内容是事关国家重大利益的秘密事项，并受到有关领导要其保和“不要告诉徐志国”的特别指示，仍将会议内容泄露给徐志国。徐志国为了使梅直方、李卓明逃走，有利于掩饰其渎职行为，将上述秘密事项写在纸条上交给被告人赵永强，让其通知梅直方。同时赵永强还将农总行为挽回损失，让衡水农行向境外有关企业发送否定备用信用证的电函，衡水农行委托其具体办理一事也告知梅直方。赵永强按梅南方提供的另一地址将这一电函发出，破坏了衡水农行这一消除备用依和证风险的措施。
　　上述事实有下列证据证明：
　　1.关于赵金荣、徐志国、刘淑红玩忽职守事实的证据
　　(1)国家外汇管理局(91)汇发第22号《境内机构对外提供外汇担保管理办法》的规定；中国农业银行有权签字样本和衡水农行国际业务代理处营业执照等书证；
　　(2)“合作引进外资投资开发协议书”；
　　(3)从国外追回的备用信用证一部、三份确认函；上面签字的“赵金荣”、“刘淑红”字样，经刑事科学技术鉴定，系赵、刘本人所书写；
　　(4)提取的梅直方、李卓明以“联合国家共和银行”名义制作的100亿美元的“备用信用证”；
　　(5)俄罗斯联邦中央银行证明，“联合国家共和银行”未在俄罗斯中央银行注册；
　　(6)上述三被告人对事实经过均供认，供认情节一致。
　　2.关于赵金荣泄露国家秘密，徐志国、赵永强为境外人员非法提供国家秘密事实的证据
　　(1)徐志国写给赵永强关于审查梅、李诈骗内容的字条；经河北省公安厅刑事科学技术鉴定，系徐志国所写；
　　(2)中国农业银行保密委员会关于5.26会议密级的证明；
　　(3)农总行领导石义荣，省农行有关领导韩忠东关于要求赵金荣保密的证言；
　　(4)梅直方的证言；
　　(5)上述三被告人的口供，供认情节一致。

作者：随风而入 在海归商务发贴, 来自【海归网】 http://www.haiguinet.com

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卜鹰
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时间: 2007-2-07 周三, 19:51 标题: 资料备查：备用信用证和信用证的区别

资料备查：备用信用证和信用证的区别

作者：卜鹰在海归商务发贴, 来自【海归网】 http://www.haiguinet.com

什么是备用信用证

备用信用证（Standby Letter of Credit）是一种跟单信用证或安排，不论其如何命名或描述，它代表了开证人对受益人的以下责任：

a．偿还开证申请人的借款，或；
b．支付由开证申请人承担的任何债务，或；
c．支付由开证申请人违约所造成的任何损失。

备用信用证通常用作投标、还款、履约保证金的担保业务。在备用信用证下，只要受益人向指定银行提交备用信用证规定的汇票及／或开证申请人未履约的声明或证明文件，即可取得开证人的偿付。由于《跟单信用证统一惯例（1993年修订本）》（以下简称 UCP500）的跟单信用证定义中的单据一词意指信用证规定的任何单据，而不特指代表货物的商业单据，因此，按UCP500规定，备用信用证属跟单信用证的一种，它是相对于一般附有商业单据的商业信用证（Commercial Letter of Credit）而言的。商业信用证由受益人将货物装运出口并提交符合信用证要求的单据这一履约行为而使信用证成为可使用的结算方式；备用信用证则由于开证申请人的违约而支持了受益人，如到时开证申请人履约无误，则备用信用证就成为备而不用的结算方式，故称为备用信用证。由于备用信用证所具有的担保性质，所以有时也称做担保信用证（Guarantee L/C）。商业信用证和担保信用证合称跟单信用证。

备用信用证的用途

备用信用证通常用作履约、投标、还款的担保业务。按照用途的不
同，备用信用证主要可分成以下几种：；

l．履约备用信用证（Performance Standbr L/C），用于担保履行责任而非担保付款，包括对申请人在基础交易中违约所造成的损失进行赔偿的保证。在履约备用信用证有效期内如发生申请人违反合同的情况，开证人将根据受益人提交的符合备用信用证的单据（如索款要求书、违约声明等）代申请人赔偿保函规定的金额。

2．投标备用信用证（Tender Bond Standby L/C），用于担保申请人中标后执行合同的责任和义务。若投标人未能履行合同，开证人须按备用信用证的规定向受益人履行赔款义务。投标备用信用证的金额一般为投保报价的l％－5％（具体比例祝招标文件规定而定）。

3．预付款备用信用证（Advance Payment Standby L/C），用于担保申请人对受益人的预付款所应承担的责任和义务。预付款备用信用证常用于国际工程承包项目中业主向承包人支付的合同总价10％~2 5％的工程预付款，以及进出口贸易中进口商向出口商的预付款。

4．直接付款备用信用证（Direct Payment standby L/C），用于担保到期付款，尤指到期没有任何违约时支付本金和利息。直接付款备用信用证主要用于担保企业发行债券或订立债务契约时的到期支付本息义务。直接付款备用信用证已经突破了备用信用证备而不用的传统担保性质。

备用信用证、商业信用证及保函三者间的关系

与一般商业跟单信用证一样，备用信用证也具有独立性和单据化的特点，只要受益人提交了与信用证相符的单据，开证人就必须履行付款义务。但备用信用证的作用与一般商业跟单信用证存在显著不同：一般商业跟单信用证是受益人履行交货义务后银行付款，而备用信用证则是在申请人未能履约时由开证人赔款。可见，尽管备用信用证的开证人形式上承担着见索即付的第一性付款责任，但其开立意图实质上是第二性的，具有保函的性质，因此有时被人称为担保信用证。另外，与商业信用证相比，备用信用证用途更广，它并不限于进出口贸易结算，还可用于投标及履约担保等。再者，按照ISP98的规定，备用信用证的开立者并不限于银行，也可是保险公司等非银行机构；而按照UCP500的规定，商业信用证的开立者只能是银行。

从法律观点来看，备用信用证等于是见索即付保函，都具有独立性和单据化的特点，但两者还是有重大不同：备用信用证已发展到适用于各种用途的融资工具，包含着比见索即付保函用途更广的范围。另外，两者适用的惯例也有所不同：备用信用证适用于ISP98或UCP500，而见索即付保函则适用于1992年国际商会制订的《见索即付保函统一规则》。

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时间: 2007-2-07 周三, 20:07 标题: 其中有句话我认为很值得品味。

其中有句话我认为很值得品味。

作者：卜鹰在海归商务发贴, 来自【海归网】 http://www.haiguinet.com

卜鹰写道:

资料备查：备用信用证和信用证的区别

备用信用证则由于开证申请人的违约而支持了受益人，如到时开证申请人履约无误，则备用信用证就成为备而不用的结算方式，故称为备用信用证。

呵呵，这也就是说如果开证申请人没有点什么违约行为，好象就连支付手段都算不上了，，更不要说是金融手段了。

所以，如果要用SLC操作的话，肯定是一种有类似于“约定的违约行为”这样的状况发生的方式。

这样，约定的几方一旦翻脸，我想肯定会涉及一些诉讼的。

作者：卜鹰在海归商务发贴, 来自【海归网】 http://www.haiguinet.com

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时间: 2007-2-08 周四, 10:07 标题: 记忆中信用证诈骗的案例很多，任宏建是比较典型的一个例子，92年左右案发，骗银行金额大概10亿人民币。

记忆中信用证诈骗的案例很多，任宏建是比较典型的一个例子，92年左右案发，骗银行金额大概10亿人民币。

卜鹰写道:

其中有句话我认为很值得品味。

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